实施方案

为了进一步培育支行良好的合规文化，促进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，按照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发[20__]132号）和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，根据20__年6月20__行合规文化建设年动员大会会议精神和____农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：

一、活动目标、原则和重点（一）总体目标

通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高支行的风险管控能力和内控制度的执行力，促进各项制度和监管要求落实到位。

（二）活动原则

“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。

（三）活动重点

依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机

制、三个办法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。

二、组织实施

为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责此次活动的组织实施工作。

组长：支行行长___副组长：支行副行长___成员：___

实施小组负责此次活动的组织、指导、协调、检查和效果评价等工作。

三、活动时间

20__年6月--20__年12月四、活动主要内容

根据各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个阶段。（一）第一阶段：动员发动阶段（20__年6月底）

阶段目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，促进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好氛围。

（二）第二阶段：全面自查，发现问题阶段（20__年7月-8月）阶段目标：通过开展系列活动，促进支行查漏补缺。重点是合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违

规事实，分析违规原因，并与省联社开展的“三项整治”相结合。逐步完善内部制度建设，同时，通过标准行的创建，推动支行合规工作的有效开展。

主要工作：

1、健全并执行各项内部控制制度。

一是与总行相关部门协调沟通，建立健全各项内部规章制度，形成科学、严谨的制度体系；二是维护合规价值观的权威性，严格执行内部规章制度，做到有法必依、有章必循，规范行为，切实提高制度的执行效力。

2、开展自查自纠活动，建立常规的合规检查机制。（1）开展自查自纠活动。

根据自身实际情况，进行全面的自查自纠活动，自查自纠内容为各项内部控制制度的落实和执行情况，在自查自纠活动中，对合规管理中存在的问题进行分类清理，重点从执行、监督、问责等层面查找问题根源，制定有针对性的整改意见，并将问题分类和整改方案于上报总行相关部门。

（2）定期组织内部检查。

建立常规的合规检查机制，定期组织开展内部检查。检查内容是：授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重要岗位、重要人员和关键环节进行精细化合规检查。